Résultats annuels 2016

Résultats(1) du 4e trimestre et de l'année 2016 du Groupe BPCE

Un résultat net publié de 4 Md€ en 2016
Une solide génération de capital, principalement par mise en réserve du résultat

 

"Notre groupe a publié de bons résultats financiers en 2016, avec un résultat net part du groupe de 4 milliards d’euros, confirmant ainsi la solidité de nos fondamentaux et la pertinence de notre modèle de banque universelle. Les métiers de Natixis affichent une belle performance, avec la contribution marquée de la Banque de Grande Clientèle et une montée en puissance des activités d’assurance. En banque de proximité, le dynamisme commercial de nos réseaux – plus de 100 milliards d’euros de production de crédits en 2016 – permet de limiter l’impact défavorable du contexte de taux bas sur nos revenus. Le Groupe BPCE présentera le 21 février prochain, en amont de son futur projet stratégique 2018 - 2020, son projet de transformation de la banque de proximité."

 

François Pérol, Président du directoire du Groupe BPCE

Une activité commerciale toujours soutenue

Forte dynamique de la banque de proximité

  • Hausse des encours de crédits de 3,7 % et de l’épargne de 1,7 % sur un an, au 31/12/2016 
  • Une production de crédit supérieure à 100 Md€ en 2016

Montée en puissance des activités Assurance (2)

  • Forte dynamique en assurance vie avec une collecte brute en hausse de 7 % par rapport à 2015
  • Assurance non vie : 5,3 millions de contrats à fin 2016 et portefeuille en hausse de 9 % sur un an

Contribution marquée de la Banque de Grande Clientèle de Natixis

  • Excellente dynamique de Global markets, avec une activité élevée sur Equity et Fixed income

Des fondamentaux solides

Résistance des revenus (3) dans un contexte de taux très défavorable pour la banque de proximité: 23,4 Md€, en baisse de 1,1 %

  • Revenus des métiers de Natixis en 2016 en hausse de 2,9 % (3) sur un an, à 8,1 Md€
  • Baisse des revenus de la banque de proximité de 2,2 % (4), à 15 Md€

Baisse du coût du risque à 22 points de base en 2016, inférieur à la moyenne de cycle (30 à 35 pb)

Résultat net part du groupe (3) de 3,4 Md€, en hausse de 7,6 %

Résultat net part du groupe publié de 4 Md€, en hausse de 26,7 %

Solide génération de capital

Forte capacité de génération de capital positionnant favorablement le groupe pour le respect des exigences règlementaires à venir

Ratio de CET1 de 14,3 % (5)  au 31/12/2016 : +130 pb en 2016 (dont 73 pb par mise en réserve du résultat)

Ratio de TLAC de 19,4 % (5) (y compris l’émission de 1,6 Md€ de dette senior non-préférée en janvier 2017)

Préparation du nouveau plan stratégique 2018-2020 du Groupe BPCE

Fusion de banques régionales : création de la Banque Populaire Auvergne Rhône Alpes et de la Banque Populaire Méditerranée, amenant à 15 le nombre de Banques Populaires à fin 2016 contre 18 à fin 2015

Projet de transformation de la banque de proximité : présentation le 21 février 2017

 

(1) 2015 et T4-15 pro forma (se reporter à la note méthodologique à la fin de ce communiqué de presse), sauf mention contraire toutes les variations sont exprimées par rapport au 31/12/2015
(2) Entités comprises : CNP Assurances, Natixis Assurances, Prépar Vie (collecte brute des réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne)
(3) Hors éléments non économiques et exceptionnels
(4) Hors variation de la provision épargne logement et après retraitement d’une plus-value de cession d’immeuble de 73 M€ constatée en 2015
(5) Estimation au 31/12/2016 - CRR / CRD IV sans mesures transitoires (sauf IDA sur pertes reportables et pro forma du phasage additionnel du stock d’IDA conformément au règlement 2016/445) ; les fonds propres additionnels de catégorie 1 tiennent compte des émissions subordonnées devenues non éligibles plafonnées au taux de phase-out en vigueur